Le marché de change et des matières premières au Maroc a connu ces dernières années une sophistication considérable. Les banques et les institutions financières marocaines proposent de plus en plus de produits « structurés » (faisant appel à des produits optionnels parfois «exotiques») à leurs clients désireux une couverture contre le risque de change et des matières premières.
Ces produits de couverture complexes sont souvent des « boites noires » pour leurs acquéreurs, ces derniers devraient être formés et accompagnés pour mieux comprendre et surtout, pour mieux gérer ce type de produits.
D’autre part, le Maroc est en train de conforter son statut de pays émergent et par conséquent, sa politique économique et monétaire doit s’adapter à cette nouvelle donne, le changement de son panier de devise et sa volonté affichée de « libéralisation du dirham » ne sont que les prémices d’un long processus d’ouverture économique et monétaire sur l’économie internationale, ce qui nécessitera bien évidemment un accompagnement qui permettra aux agents économiques locaux de mieux appréhender cette transition économique.

Le marché de la dette a un rôle central au sein de l’industrie financière au Maroc, il est considéré comme un outil primordial de financement que cela soit pour l’état ou les entreprises.
Le marché de la dette privée a connu un grand essor ces dix dernières années, pour constituer actuellement avec les bons du trésor plus des ¾ des actifs détenus par les sociétés de gestion.
Ce recours au marché de la dette par les entreprises a permis à l’ingénierie financière d’innover et de proposer des produits sophistiqués qui répondent aux besoins des entreprises (obligations amortissables, obligations convertibles ou remboursables en actions, titrisation, etc.).
Vu l’engouement que connaissent ces produits qui présentent bien évidemment un rendement supérieur aux bons du trésor, les gestionnaires de fonds doivent disposer d’outils adéquats pour pouvoir analyser les opportunités, valoriser les titres et anticiper les tendances du marché.
Aussi, la courbe de taux est un point central et sa construction à partir des observations sur le marché secondaire des bons du trésor peut créer des arbitrages à cause de la faible liquidité de certains ténors d’où la nécessité de disposer de modèles de construction de courbe adaptés.
Après les difficultés qu’ont connues certaines entreprises à rembourser leurs dettes, les intervenants du marché sont devenus plus regardants sur la qualité des émissions et sur les primes de risque et leurs estimations, donc, des modèles pour le calcul des primes de risque, des probabilités de défaut ainsi que l'anticipation du défaut (type Merton) s'imposent fortement.

Les règlementations internationales et marocaines imposent plusieurs contraintes afin de prendre en compte tous les risques inhérents aux opérations financières (risque de marché, risque de contrepartie, risque opérationnel, etc.).
Toutes ces problématiques liées aux règlementations nécessitent un accompagnement à la fois quantitatif (valorisation de produits financiers, développement de modèles mathématiques et statistiques, etc.) et opérationnel (gestion de projet, déploiement de systèmes d’information, développement informatique, etc.)

Les normes internationales connaissent des changements permanents et cela dans tous les domaines : Finance de marché, Finance d'entreprise, Assurance, Gestion des risques, Management, etc.
Le Maroc doit pouvoir suivre ces changements et doit surtout pouvoir gérer les différentes conséquences de ces derniers.
Des formations solides, sérieuses et certifiantes s'avèrent ainsi un outil de choix pour tous les "agents décideurs" au Maroc afin de mieux appréhender toutes les problématiques engendrées par ces changements de normes.